Cuidado con las estafas piramidales en criptomonedas

Abel Revoredo, abogado especialista en delitos cibernéticos y socio fundador de Revoredo Abogados, señala que existen distintos tipos de delitos con criptomonedas, ya sea con su uso o con una falsa promesa de ganancia con ellas. “Un caso es la pirámide, la forma más conocida, donde se ofrecen ganancias a cambio de depósitos de dinero y de traer otras personas”, refiere. “Uno va ganando, no por el incremento del valor de los criptoactivos, sino porque estamos frente a una pirámide. Parece funcionar, empiezas a meter más dinero, más dinero, más dinero y, al final, este no regresa”.

Carlos Caro Coria, abogado penalista y socio fundador de Caro & Asociados, dice que estos esquemas ponzis se alimentan de su propio sistema”. “Los últimos que ingresan van alimentando a los primeros”, añade. En los años 20, un italiano llamado Carlos Ponzi dio nombre a este tipo de esquema al crear un sistema de préstamos en el que ofrecía altas rentabilidades a los inversores, pero que eran pagados con el dinero de los nuevos clientes en una especie de círculo vicioso. Si ya no había nuevos inversores, empezaba la crisis. Claro está, los tiempos han cambiado y el mecanismo de fraude rudimentario ha ido mejorándose con la tecnología.

La razón detrás es la promesa de ganar grandes sumas de dinero sin mayores acciones que la inversión del dinero. “La forma más clara de estafa es cuando hay un ofrecimiento de rendimiento muy difícil de creer. Posiblemente no es real y sea un esquema piramidal”, advierte Matías Romero, Country Manager para Perú de Buenbit, mercado de criptomonedas en la región. “Aquí, primero que la inversión, lo que se tiene que hacer es la educación. Que parta de uno mismo”, indica.

Otro caso recurrente es el de los Exchanges. Aquí, el sujeto realiza sus investigaciones, pero cae en una plataforma que no le permite sacar su dinero. Revoredo resalta que los mercados donde se opera con criptomonedas deben permitirte disponer de ellos cuando lo requieras, no bajo sus condiciones. “Debe ser una plataforma que sea fácil de operar y sea muy transparente, que explique bien las cosas y que no tenga miedo de responder a cualquier pregunta que uno pueda hacer”, añade Romero.