Abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos es un paso fundamental para administrar el dinero de manera segura, pero también es importante planificar qué sucederá con los fondos en caso de emergencia. Incluir beneficiarios en una cuenta bancaria permite que, en caso de fallecimiento del titular, los fondos sean transferidos directamente a las personas designadas sin necesidad de pasar por un proceso legal largo y costoso.
Este procedimiento es sencillo y puede realizarse en la mayoría de los bancos del país. Al agregar un beneficiario, se garantiza que los ahorros lleguen a la persona correcta sin demoras innecesarias. A continuación, te explicamos cómo incluir beneficiarios en tu cuenta bancaria en Estados Unidos y qué aspectos debes considerar.
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Pasos para agregar beneficiarios a tu cuenta bancaria
Consulta con tu banco: Cada entidad financiera tiene sus propias políticas. Puedes visitar una sucursal, llamar a servicio al cliente o revisar la banca en línea para conocer los requisitos específicos.
Proporciona la información del beneficiario: Generalmente, el banco solicitará el nombre completo, número de Seguro Social o identificación, fecha de nacimiento y relación con el titular.
Selecciona el tipo de beneficiario: Algunos bancos permiten designar beneficiarios primarios y secundarios. Los primarios reciben los fondos primero, mientras que los secundarios solo en caso de que el primario no pueda recibirlos.
Revisa y actualiza la información: Es recomendable revisar periódicamente la lista de beneficiarios y actualizarla si hay cambios en la familia o en la situación personal.
Confirma la designación por escrito: Muchos bancos requieren que firmes un formulario de designación de beneficiarios para que la información quede registrada de manera oficial.
Incluir beneficiarios en tu cuenta bancaria es una forma sencilla de proteger tus ahorros y asegurar que sean transferidos sin complicaciones en el futuro.
Créditos: Adrián Sáenz | @adriansanez
