por Martha Seminario Rubio
Periodista
Actualizado el
En una medida sin precedentes, el gobierno de Estados Unidos ordenó que todas las transacciones en efectivo desde U$D 200 realizadas en ciertos códigos postales de Texas y California sean reportadas por negocios financieros. Esta disposición, emitida por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), responde a un esfuerzo por combatir el lavado de dinero y otras operaciones ilegales en la frontera sur del país.
La norma se basa en una Orden de Identificación Geográfica (GTO, por sus siglas en inglés) que afecta a instituciones ubicadas en 30 códigos postales distribuidos entre siete condados fronterizos. La decisión representa un cambio significativo respecto a la regulación estándar que exige reportar únicamente operaciones de U$D 10 000 o más. Expertos estiman que esta nueva medida impactará directamente a comunidades con alta presencia inmigrante.
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Nuevas exigencias para negocios financieros
A partir de la implementación de esta GTO, los negocios de servicios monetarios (MSB, por sus siglas en inglés) en las zonas señaladas están obligados a reportar no solo el monto de la transacción, sino también información identificatoria del cliente, como su número de Seguro Social o un número de identificación fiscal. Esta exigencia apunta a cerrar rutas utilizadas por grupos criminales para mover dinero ilícito sin ser detectados por el sistema financiero.
Los códigos postales incluidos en la medida
Los códigos postales alcanzados por la disposición están ubicados en los siguientes condados:
- California
- Imperial: 92231, 92249, 92281, 92283
- San Diego: 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173
- Texas
- Cameron: 78520, 78521
- El Paso: 79901, 79902, 79903, 79905, 79907, 79935
- Hidalgo: 78503, 78557, 78572, 78577, 78596
- Maverick: 78852
- Webb: 78040, 78041, 78043, 78045, 78046
Los Angeles Times reportó que esta orden especial se mantendría vigente, al menos, hasta el mes de septiembre, lo que indica que podría renovarse en función de los resultados obtenidos en el monitoreo de estas operaciones. La GTO forma parte de una estrategia más amplia para frenar la circulación de dinero vinculado al narcotráfico y otras actividades ilegales.
Operaciones que deben ser reportadas
Entre los movimientos sujetos a revisión están:
- Cambios de cheques
- Giros postales
- Cambios de divisas
- Transferencias de dinero
- Retiros de efectivo
- Envíos de remesas
Además, FinCEN ha instado a los negocios financieros a presentar Reportes de Actividades Sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) si detectan intentos de evasión. Esto implica que incluso montos por debajo del umbral, como U$D 190, pueden ser reportados si se sospecha que buscan evitar el control. Esta medida subraya la severidad con la que se aplicará la norma en las regiones afectadas.
