Donald Trump, presentó un plan económico que incluye la eliminación de los impuestos sobre los ingresos del Seguro Social y una reducción de la tasa impositiva corporativa. Esta medida promete aliviar las finanzas de algunos jubilados, pero sus beneficios no serían iguales para todos, especialmente en los estados con cargas fiscales estatales más altas.
Aunque el recorte fiscal federal podría suponer un ahorro inmediato para los jubilados, quienes residen en estados con impuestos elevados podrían encontrar que los beneficios se diluyen debido a las cargas impositivas locales. A continuación, analizamos los estados donde los ahorros serían menores, basándonos en datos sobre las mejores y peores ubicaciones para retirarse con comodidad financiera.
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Estados en los que ahorrarán menos
California: Ahorros limitados por altos costos generales
- Impuesto estatal sobre ventas: 8.85%
- Tasa media del impuesto a la propiedad: 0.75%
- Impuesto estimado sobre propiedades: U$D 6017
- Beneficio promedio del Seguro Social: U$D 1883
- Impuesto estatal sobre el Seguro Social: No
A pesar de no gravar los beneficios del Seguro Social, el alto costo de vida y los impuestos elevados sobre ventas y propiedades limitan los ahorros de los jubilados en este estado.
Colorado: Impuestos estatales sobre el Seguro Social
- Impuesto estatal sobre ventas: 7.81%
- Tasa media del impuesto a la propiedad: 0.55%
- Impuesto estimado sobre propiedades: U$D 3087
- Beneficio promedio del Seguro Social: U$D 2022
- Impuesto estatal sobre el Seguro Social: Sí
En Colorado, los jubilados se enfrentan a impuestos estatales sobre los ingresos del Seguro Social, lo que reduce aún más el impacto positivo de cualquier recorte fiscal federal.
Créditos del video: Youtube | Forbes Breaking News
Connecticut: Altas tasas fiscales impactan los beneficios
- Impuesto estatal sobre ventas: 6.35%
- Tasa media del impuesto a la propiedad: 1.79%
- Impuesto estimado sobre propiedades: U$D 7510
- Beneficio promedio del Seguro Social: U$D 2171
- Impuesto estatal sobre el Seguro Social: Sí
Con una de las tasas más altas de impuestos a la propiedad en el país, Connecticut sigue siendo un estado costoso para los jubilados, incluso con la eliminación de impuestos federales.
Hawái: Beneficios moderados, pero con bajo costo fiscal
- Impuesto estatal sobre ventas: 4.50%
- Tasa media del impuesto a la propiedad: 0.32%
- Impuesto estimado sobre propiedades: U$D 3180
- Beneficio promedio del Seguro Social: U$D 1942
- Impuesto estatal sobre el Seguro Social: No
Aunque Hawái no grava los beneficios del Seguro Social y tiene impuestos a la propiedad bajos, los altos costos de vida pueden limitar los ahorros reales de los jubilados.
Massachusetts: Altos impuestos a la propiedad, pero sin gravamen al Seguro Social
- Impuesto estatal sobre ventas: 6.25%
- Tasa media del impuesto a la propiedad: 1.14%
- Impuesto estimado sobre propiedades: U$D 7227
- Beneficio promedio del Seguro Social: U$D 2080
- Impuesto estatal sobre el Seguro Social: No
Massachusetts no grava los beneficios del Seguro Social, pero sus elevados impuestos sobre propiedades pueden limitar el impacto de cualquier alivio fiscal federal.
Impacto desigual de las propuestas fiscales
Aunque la eliminación de los impuestos federales sobre los beneficios del Seguro Social podría representar un alivio para muchos jubilados, su impacto dependerá significativamente de las condiciones fiscales locales. En estados con altas tasas impositivas a la propiedad o ventas, los ahorros serían mucho menores.
Para los jubilados que buscan maximizar sus beneficios, es fundamental evaluar cómo las políticas federales y estatales interactúan con sus finanzas personales. Si Trump logra implementar su propuesta, los jubilados deberán considerar cuidadosamente dónde retirarse para aprovechar al máximo cualquier cambio fiscal.
