Miles de extranjeros que viven en Estados Unidos o tienen cuentas bancarias en ese país podrían enfrentarse a bloqueos financieros sin aviso. Una poderosa oficina del Departamento del Tesoro, conocida como la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés), tiene la capacidad de congelar activos y cancelar tarjetas, incluso sin una orden judicial.
Estados Unidos es un país que atrae inversiones e inmigración por sus oportunidades económicas. Pero pocos conocen el poder de la OFAC, una entidad que impone sanciones económicas y comerciales en línea con la política exterior del Gobierno. Sus acciones pueden afectar tanto a ciudadanos extranjeros como a estadounidenses vinculados con personas o instituciones bajo sospecha.
Te recomendamos
Lo que hace la OFAC y a quiénes afecta
La OFAC sanciona a individuos, empresas, organizaciones e incluso países que considera riesgosos por actividades como terrorismo, narcotráfico o proliferación de armas. Sus medidas impiden el acceso a cuentas, tarjetas y otros instrumentos financieros.
Una de sus herramientas principales es la “Lista de Nacionales Especialmente Designados” (SDN, por sus siglas en inglés). Estar en esta lista implica la congelación de bienes y la prohibición de realizar negocios con ciudadanos o empresas estadounidenses. También existe la “Lista Consolidada No SDN”, con restricciones menos severas.
Así actúan las entidades financieras ante las sanciones
Una vez publicadas las listas, los bancos en Estados Unidos están obligados a revisarlas constantemente. Si detectan que uno de sus clientes está incluido en alguna de ellas, deben actuar de inmediato. Esto puede traducirse en el cierre de cuentas, la suspensión de servicios financieros o el bloqueo de tarjetas.
Esta respuesta rápida busca evitar que recursos económicos sean utilizados por personas u organizaciones que representen amenazas, según las evaluaciones de seguridad nacional del Gobierno.
Principales funciones de la OFAC
Entre sus tareas más relevantes, la OFAC se encarga de:
- Imponer sanciones económicas a quienes realicen transacciones con entidades o países sancionados.
- Bloquear los activos en EE.UU. de individuos u organizaciones señaladas.
- Exigir a bancos y entidades financieras el monitoreo continuo de sus clientes y el cierre de cuentas si detectan vínculos con personas en sus listas.
- Publicar y actualizar sus listas oficiales para facilitar su consulta por instituciones y ciudadanos.
Estas acciones buscan mantener el control sobre el sistema financiero del país y evitar que actores considerados peligrosos por el Gobierno accedan a recursos económicos.
Dónde se puede consultar si uno está en la mira de la OFAC
El sitio web oficial de la OFAC permite a cualquier persona —ya sea parte de una gran institución o ciudadano común— consultar si su nombre aparece en alguna de sus listas. Esta herramienta busca reducir errores y ayudar a que las personas eviten violaciones legales involuntarias.
Con su alcance internacional, la OFAC se consolida como una oficina clave en la vigilancia económica global. Entender cómo actúa puede marcar la diferencia para quienes manejan fondos o mantienen vínculos financieros con Estados Unidos.
