Recibir beneficios del Seguro Social no siempre significa que estás libre de presentar una declaración de impuestos. Dependiendo de tus ingresos y tu estado civil, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) puede requerir que declares una parte o la totalidad de tus beneficios. Este proceso puede parecer complejo al principio, pero con una guía adecuada es posible cumplir con tus obligaciones fiscales sin contratiempos.
Muchos jubilados y beneficiarios no están al tanto de que sus beneficios pueden ser gravables, especialmente si tienen ingresos adicionales de pensiones, inversiones o empleo. Para evitar problemas con el IRS, es clave entender cuándo y cómo se deben reportar estos ingresos en la declaración anual. A continuación, te mostramos los pasos para hacerlo correctamente.
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¿Cómo declarar los beneficios del Seguro Social ante el IRS?
Primero, reúne el formulario SSA-1099, que te envía la Administración del Seguro Social cada enero. Este documento indica el monto total que recibiste durante el año. Luego, determina tu "ingreso combinado" (ingresos brutos más intereses no gravables más la mitad de los beneficios del Seguro Social). Si ese total supera ciertos límites, una parte de tus beneficios será gravable. Finalmente, completa el Formulario 1040 o 1040-SR según tu situación, incluyendo la parte gravable en la línea correspondiente. Si necesitas ayuda, puedes consultar a un contador o utilizar software de preparación de impuestos certificado.
