SBS intervino la Caja Señor de Luren por falta de solvencia

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) anunció que hoy intervino la Caja Señor de Luren de Ica, la primera en el ránking de cajas rurales que operan en el sistema financiero peruano por créditos, depósitos y patrimonio, debido a que el deterioro de su cartera de créditos había puesto en riesgo su viabilidad y solvencia. 

LA SBS indicó que la Caja Rural Señor de Luren de Ica no cumplió con las exigencias de capital para cubrir la pérdida de más del 50% de su patrimonio efectivo."La intervención oportuna de la SBS ha permitido proteger el 100% de los depósitos que mantienen todos los ahorristas de la institución", indicó. 

La Caja Rural de Ahorro y Crédito (CRAC) Señor de Luren ocupó en abril el primer puesto del ránking de cajas rurales por créditos colocados, con S/.583.2 millones en préstamos a 45 mil 754 clientes, entre ellos, 21 mil 626 microempresas. Su cartera de créditos representa el 36,8% del total de las cajas rurales.

En el caso de los depósitos, la CRAC Señor de Luren también es la más grande entre las microfinancieras, pues ha captado ahorros por S/.530.7 millones de 36 mil 888 personas naturales y 1 mil 527 personas jurídicas, manteniendo el 34.7% de la cartera de depósitos de las cajas rurales. 

MALA ADMINISTRACIÓN

Según explicó la SBS, la Caja Señor de Luren tuvo problemas de gestión debido a sus serias controversias económicas y legales entre sus accionistas,  situación que impidió que sus órganos de gobierno pudieran asegurar una administración  adecuada de la empresa.

"Dicho conflicto entre accionistas se fue acrecentando, debilitando la situación económica y financiera de la institución", indicó la SBS. 

Debido a esta situación, la SBS impuso a la caja un conjunto de restricciones para limitar la toma de nuevos riesgos y dispuso una revisión detallada de sus activos y de su patrimonio. 

"La revisión detallada realizada por la SBS evidenció un deterioro importante del valor de los activos de la Caja, particularmente de la cartera de créditos, lo que comprometía seriamente su viabilidad y solvencia. Es por esta razón que la SBS ha dispuesto la aplicación del Régimen de Intervención a la Caja. Sin embargo, debemos destacar que gracias a las medidas adoptadas por la SBS se ha podido preservar la liquidez de dicha institución la Caja y limitar el deterioro de la calidad de su cartera de créditos", explicó. 

¿QUÉ PASARÁ CON SUS CLIENTES?

Los depósitos, un bloque importante de los activos y un aporte del Fondo de Seguro de Depósitos serán trasladados a una empresa del sistema financiero que será elegida a través de una subasta, cuyo resultado se conocerá mañana. 

El objetivo de esta medida es que, luego de concretada la transferencia, todos los ahorristas de la caja tengan asegurado el pago total de sus depósitos, incluso si su saldo supera el importe cubierto por el Fondo de Seguro de Depósitos, que llega a S/.94.885. 

"En los próximos días, la SBS brindará toda la información necesaria para que los depositantes y deudores de la Caja, puedan efectuar sus operaciones con normalidad", indicó la entidad. 

SANCIONES

Cabe precisar otra de las razones que obligó a la SBS a la intervención de la caja, fue la evidencia de actos irregulares que habrían sido efectuados por ex directivos y ex empleados de la caja, lo que generó un inadecuado registro contable de créditos contingentes (cartas fianza) y una distorsión de sus estados financieros, situación que motivó a que la SBS inicie procesos sancionadores por “falta muy grave” en contra de dichas personas. 

"Asimismo, la caja como parte directamente agraviada, ha formulado las denuncias penales respectivas al Ministerio Público, en contra de todos los que resulten responsables por estos actos. La SBS viene elaborando un expediente que también será presentado al Ministerio Público, para acompañar estas denuncias", indicó la SBS.