Europa evalúa prohibir las wallet anónimas para rastrear fácilmente transacciones con criptomonedas

Europa busca que las transacciones con criptomonedas sean más fáciles de rastrear por lo que está considerando prohibir las billeteras digitales anónimas en su territorio con la intención de regular el mercado valiéndose de leyes contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.

La Comisión Europea (CE) ya evalúa una restricción para todos los proveedores de servicios relacionados a criptodivisas que les impedirá ofrecer wallets anónimas a sus usuarios con la intención de controlar los movimientos en este mercado de forma más eficiente. Además, las reglas ya existentes sobre lavado de dinero y similares se ampliarían a todo lo que esté relacionado con criptomonedas, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP por sus siglas en inglés).

En un comunicado oficial publicado en su web, la Comisión Europea señala que “las modificaciones garantizarán la plena trazabilidad de las transferencias de criptoactivos, como el Bitcoin o Ethereum, y permitirán prevenir y detectar su posible uso para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo”.

No más transferencias de criptomonedas sin datos personales

De llegar a aprobarse estas nuevas restricciones para el mercado de criptodivisas, los proveedores de servicios relacionados se verán en la obligación de recopilar datos personales de sus clientes como son el nombre, la dirección domiciliaria, el número del documento personal oficial, el número de identificación del cliente o la fecha y lugar de nacimiento.

Actualmente, solo hay algunas categorías de proveedores de servicios de criptomonedas incluidas en el ámbito de aplicación de las normas mencionadas por la Comisión Europea. “La reforma propuesta ampliará estas normas a todo el sector de las criptomonedas, obligando a todos los proveedores de servicios a realizar el proceso”, escribió en su comunicado.

Criptomonedas y su uso en actividades ilícitas

Respecto a las regulaciones más estrictas para terminar con el anonimato de la transferencia de criptomonedas, la Unión Europea (UE) ya viene evaluando estas normas desde hace un tiempo, pero es finalmente ahora que puede concretarlas. No obstante, a la CE le preocupa que las diferencias en las leyes de los países miembros de la UE para tratar con el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo pueda ser aprovechado por el crimen organizado.

Se espera que el Parlamento Europeo vote a favor de estas normas cuando se propongan en un futuro próximo. “Las transferencias de activos virtuales quedan hoy en día fuera del ámbito de aplicación de la legislación de la Unión en materia de servicios financieros. La falta de tales normas deja a los titulares de criptoactivos expuestos al riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo”, menciona la propuesta inicial.

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