SBS: Se reportan hasta seis operaciones financieras fraudulentas al día

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) reveló que recibe entre cuatro y seis quejas o denuncias diarias relacionadas a operaciones fraudulentas en el ámbito financiero.

“El número podría ser mayor, pero hay muchas personas que no denuncian a la policía o a nosotros muchas veces por temor de perder su dinero, vergüenza de aceptar que fue estafado, y porque a veces los montos son pequeños, lo que nos los incentiva a notificar la pérdida”, dijo Daniel Reátegui, coordinador de Supervisión de Informalidad Financiera de la SBS, al diario Gestión.

Usualmente estas estafas se dan cuando los usuarios intentan rentabilizar su dinero en el corto plazo a través de ofertas poco confiables de empresas que no están reguladas por la SBS.

Los montos robados van desde cantidades pequeñas de S/ 50 o S/ 100, hasta cifras de unos S/ 5,000.

“Hay esquemas piramidales que exigen montos altos para participar de los mismos. Ejemplo de ello es el Crowdfunding International Dreams, identificado este año”, comentó.

Actualmente la SBS tiene identificadas dos modalidades para estas operaciones fraudulentas. La primera implica captación de dinero del público prometiendo rentabilidades elevadas, que finalmente no son pagadas; y la otra es la de préstamos fraudulentos.

“Esta oferta (préstamos fraudulentos) es realizada normalmente por personas naturales, las cuales llaman a otras personas ofreciendo dinero sin condiciones. Cuando este es aceptado, se les informa que tienen que pagar ciertos conceptos por el crédito, como estos son menores al monto ofrecido, entonces las personas lo pagan. Luego los ofertantes desaparecen”, explica Reátegui.

Para realizar estas estafas, Reátegui indica que se están usando páginas web o en redes sociales para captar el dinero del público, así como también se basan en la constitución de empresas.

“Estas empresas constituidas para realizar actividades fraudulentas no están autorizadas por la SBS para captar dinero y tampoco están inscritas en el registro de casas de préstamos que tenemos. Son empresas formalmente constituidas, pero dedicadas a actividades ilícitas”, agregó.

Para evitar se una víctima de estos delincuentes, se recomienda revisar en la web de la SBS cuáles son las entidades autorizadas para captar dinero o entregas préstamos.