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No ha sido el primer error. El banco enfrenta cuestionamientos sobre sus controles internos y procesos automatizados.
Citigroup, uno de los bancos más grandes del mundo, estuvo a punto de cometer un error financiero de proporciones históricas en abril del año pasado. La entidad acreditó erróneamente $81 billones (81 trillion para los angloparlantes o 81,000,000,000,000) a la cuenta de un cliente cuando la intención era transferir solo $280.
Este incidente, que no había sido reportado previamente, podría complicar los esfuerzos del banco para convencer a los reguladores de que ha solucionado sus problemas operativos de larga data.
El error ocurrió durante una transferencia interna y pasó desapercibido tanto para el empleado encargado de los pagos como para un segundo funcionario asignado a verificar la transacción. Afortunadamente, un tercer empleado detectó una discrepancia en los saldos de las cuentas del banco 90 minutos después de que se registrara el pago. La transacción fue revertida varias horas más tarde.
Aunque ningún fondo salió de Citigroup, el banco informó de este "casi accidente" a la Reserva Federal y a la Oficina del Contralor de la Moneda. El incidente subraya la continua lucha del banco por eliminar los procesos manuales y automatizar los controles.
No ha sido el primer error de Citigroup
Este error no es un caso aislado. Según un informe interno, Citigroup experimentó 10 "casi accidentes" de $1 mil millones o más durante el año pasado, una ligera disminución respecto a los 13 del año anterior. Estos incidentes ponen de manifiesto los persistentes problemas operativos del banco, casi cinco años después de que enviara por error $900 millones a los acreedores de Revlon.
El incidente de Revlon resultó en la destitución del entonces CEO Michael Corbat, grandes multas y la imposición de órdenes de consentimiento regulatorio que exigían al banco solucionar estos problemas. Jane Fraser, quien asumió el cargo de CEO en 2021, ha descrito la resolución de los problemas regulatorios de Citigroup como su "máxima prioridad". Sin embargo, el grupo fue multado con $136 millones el año pasado por no corregir los problemas en el control de riesgos y la gestión de datos.
La equivocación de $81 billones se debió a un error de entrada de datos y a un sistema de respaldo con una interfaz de usuario engorrosa. El campo de cantidad venía por defecto con 15 ceros, que la persona que ingresaba la transacción debía eliminar, algo que no sucedió en este caso.
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Alberto Nishiyama Periodista de tecnología
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