La Unión Europea planeta una prohibición a la transacción de criptomonedas para evitar delitos

La Unión Europea busca prohibir las transacciones anónimas en criptomonedas para reforzar su presión contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, además de proteger el sistema financiero del bloque.

La propuesta publicada consta de cuatro medidas legislativas de la Comisión Europea, el brazo ejecutivo del bloque, que incluyen la creación de un nuevo organismo de la UE para transformar la supervisión contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la imposición de un límite en toda la UE de 10 000 euros a las grandes transacciones en efectivo.

"Las enmiendas de hoy garantizarán la trazabilidad total de las transferencias de criptoactivos, como bitcoin", dice la propuesta. "Se prohibirá el suministro de carteras de criptoactivos anónimos, al igual que las cuentas bancarias anónimas ya están prohibidas".

El anonimato de las criptomonedas

Las enmiendas incluyen requerir el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de cuenta del remitente del activo criptográfico, además del nombre del destinatario. 

"No deberíamos tener reglas diferentes para el sistema financiero. También deberían aplicarse a las monedas digitales", dijo la comisionada de servicios financieros de la UE, Mairead McGuinness, según Bloomberg.

El paquete deberá ser aprobado por el Parlamento Europeo y el Consejo Europeo, lo que significaría un proceso largo. La UE dice que su objetivo es que el nuevo organismo de supervisión entre en operaciones a partir de 2024.

"El lavado de dinero representa una amenaza clara y actual para los ciudadanos, las instituciones democráticas y el sistema financiero", dijo McGuinness. "El paquete de hoy intensifica significativamente nuestros esfuerzos para detener el lavado de dinero sucio en el sistema financiero".

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