Los beneficiarios de DACA (Acción Diferida para los Llegados en la Infancia) han estado contribuyendo al sistema fiscal de Estados Unidos desde que se les permitió trabajar legalmente. A través de sus empleos, pagan impuestos sobre sus ingresos, incluyendo los destinados al Seguro Social y Medicare.
Sin embargo, a pesar de aportar al sistema, no pueden acceder a los mismos beneficios que ciudadanos y residentes permanentes, lo que genera incertidumbre sobre el destino de sus contribuciones.
Esta situación ha sido motivo de debate, ya que miles de jóvenes que han vivido casi toda su vida en EE.UU. siguen sin tener acceso a prestaciones como jubilación o beneficios por discapacidad a largo plazo. Aunque existen propuestas para ampliar sus derechos, hasta ahora la legislación sigue sin cambios, lo que obliga a los beneficiarios de DACA a buscar otras formas de asegurarse un respaldo financiero en el futuro.
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Así funciona la retención de impuestos para los beneficiarios de DACA
Los trabajadores amparados por DACA están sujetos a las mismas retenciones fiscales que cualquier otro empleado en EE.UU. Esto significa que un 6.2% de sus salarios va destinado al Seguro Social y un 1.45% a Medicare. Sin embargo, a diferencia de los ciudadanos y residentes, no pueden reclamar beneficios de jubilación, incapacidad permanente o asistencia para sobrevivientes en caso de fallecimiento.
A pesar de esta limitación, en algunos casos los beneficiarios de DACA pueden acceder a beneficios por discapacidad temporal si cumplen ciertos requisitos. Para mitigar el impacto de su falta de acceso a la jubilación del Seguro Social, se recomienda que exploren alternativas de ahorro, como cuentas IRA o 401(k). Además, es crucial que se mantengan informados sobre posibles cambios en la política migratoria que puedan afectar su estatus y derechos en el futuro.
Créditos: María Díaz Seguro Social | @mariadiazsegurosocial
